Uniunea Europeană a finalizat un nou pachet legislativ menit să reformeze sistemul de plăți, stabilind o limită maximă de 10.000 de euro pentru tranzacțiile efectuate cu bani gheață. Potrivit publicației Ziar Obiectiv, aceste măsuri adoptate în 2026 vor deveni obligatorii în toate statele membre, inclusiv în țări precum Germania, începând cu anul 2027.
Principalul obiectiv al acestei inițiative de la nivel european este consolidarea mecanismelor de combatere a spălării banilor și a finanțării activităților teroriste. Pe lângă plafonul general, noile reglementări impun obligații de raportare suplimentare pentru comercianți. Astfel, pentru orice achiziție care depășește pragul de 3.000 de euro, vânzătorii vor avea datoria legală de a solicita și verifica identitatea clienților, chiar dacă suma este sub limita maximă de 10.000 de euro.
Conform datelor furnizate de KA Insider, aceste proceduri stricte sunt necesare pentru a asigura o trasabilitate clară a fondurilor în situațiile în care apar suspiciuni de fraudă. Decizia vine în contextul în care autoritățile financiare și fiscale au crescut deja nivelul de supraveghere asupra depunerilor masive de numerar, încercând să identifice veniturile nedeclarate care scapă evidențelor digitale.
În anticiparea noilor cerințe legale, numeroase companii europene au început deja să încurajeze utilizarea plăților mobile și a cardurilor bancare pentru a asigura o transparență sporită a operațiunilor comerciale. „Prin această decizie, UE urmărește să reducă spălarea banilor și finanțarea terorismului. Limitarea tranzacțiilor în numerar este văzută ca un instrument prin care fluxurile financiare devin mai transparente și mai ușor de verificat”, menționează sursa citată.
Autoritățile de la Bruxelles specifică faptul că noile praguri valorice nu reprezintă o eliminare a banilor cash, ci o metodă de control pentru achizițiile de mare valoare, considerate a avea un risc ridicat de activități ilegale. În acest sens, se face o diferență clară între tranzacțiile comerciale și cele private: transferurile ocazionale între persoane fizice, cum ar fi vânzarea unui autoturism personal între cetățeni, nu vor fi supuse acelorași restricții ca activitățile comerciale organizate.
Sinteza noilor reglementări europene pentru anul 2027: