Uniunea Europeană impune noi restricții privind utilizarea banilor gheață, măsuri care vor deveni obligatorii și în România începând cu data de 10 iulie 2027. Potrivit datelor publicate de stiripesurse.ro, noile reglementări fac parte din Regulamentul (UE) 2024/1624 și vizează combaterea spălării banilor și a activităților economice ilicite.
Principala modificare constă în plafonarea plăților în numerar la maximum 10.000 de euro pentru tranzacțiile comerciale. Această limită se va aplica în relațiile dintre cetățeni și companii, precum și în schimburile dintre firme. Astfel, orice achiziție care depășește acest prag, cum ar fi cumpărarea unui autoturism sau a unor bunuri de lux, va trebui realizată exclusiv prin instrumente bancare trasabile, precum cardul, transferul bancar sau cecul.
Regulamentul introduce și obligații suplimentare pentru comercianți. În cazul plăților în numerar care depășesc suma de 3.000 de euro, aceștia vor fi obligați să verifice identitatea clienților, aplicând procedurile de tip „know your client” (KYC). De asemenea, persoanele care fac depuneri semnificative de numerar la unitățile bancare vor trebui să prezinte documente care să justifice proveniența respectivelor fonduri.
Un aspect esențial este faptul că aceste restricții nu vizează tranzacțiile private între persoane fizice. „Tranzacțiile private între persoane fizice (de exemplu, dai bani cash unui prieten sau rudă) nu sunt afectate – nu există limită”, se specifică în cadrul noilor norme europene. Cetățenii vor putea deține în continuare orice sumă de bani în numerar pentru uz personal, fără a fi limitați de noul regulament.
Deși în România există deja praguri stabilite prin Legea nr. 70/2015, noul pachet legislativ european (AMLR) uniformizează regulile la nivelul tuturor celor 27 de state membre. Implementarea este directă și nu necesită ca autoritățile de la București să adopte o legislație națională suplimentară pentru transpunerea acestor limite.
Măsurile sunt justificate de necesitatea monitorizării mai stricte a fluxurilor financiare mari, care pot fi utilizate pentru ascunderea sursei banilor sau pentru finanțarea terorismului. În prezent, mai multe țări din Uniunea Europeană, precum Franța sau Spania, aplică deja plafoane mult mai restrictive decât cel de 10.000 de euro stabilit la nivel comunitar.