Uniunea Europeană introduce reglementări stricte pentru utilizarea banilor lichizi, măsură care va deveni obligatorie începând cu data de 1 iulie 2027. Potrivit publicației Cancan, noul regulament comunitar vizează combaterea spălării banilor și a finanțării activităților infracționale, fiind aplicabil inclusiv în România.
Principala modificare constă în impunerea unui plafon de 10.000 de euro pentru plățile în numerar efectuate în cadrul relațiilor comerciale. Această limită va viza tranzacțiile dintre persoanele fizice și companii sau schimburile financiare dintre firme. Totodată, autoritățile europene au stabilit un prag suplimentar de monitorizare: pentru orice plată care depășește suma de 3.000 de euro, comercianții vor avea obligația legală de a verifica identitatea clienților și detaliile tranzacțiilor respective.
Este important de precizat că noile restricții nu se răsfrâng asupra tranzacțiilor private între persoane fizice, unde nu vor exista limite tehnice pentru posesia sau utilizarea numerarului. Cu toate acestea, distincția devine relevantă în cazul achizițiilor majore, precum cumpărarea unui autoturism. Dacă tranzacția este realizată printr-un comerciant, pragul de 10.000 de euro devine obligatoriu, interzicând astfel plata integrală în cash dacă prețul bunului depășește acest nivel.
Modelul de restricționare a plăților în numerar funcționează deja în anumite state membre, precum Germania, unde măsurile sunt și mai drastice. Statul german a implementat încă din ianuarie 2020 o limită de 1.999,99 euro pentru anumite tranzacții cu cash, iar din aprilie 2023, plățile în numerar pentru achiziționarea de bunuri imobiliare au fost interzise în totalitate pentru a preveni operațiunile financiare suspecte.